В России выявили новую схему незаконного обналичивания денег с помощью системы туристического кешбэка.
Турфирмы оформляют на подставных лиц фиктивные поездки, чтобы получить возмещение от государства.
Нелегальную схему выявил Росфинмониторинг, сообщает РБК со ссылкой на два источника в банках. Кредитные организации получили от ведомства письмо, в котором объясняют, как бороться с незаконным получением кешбэка.
Участниками незаконной схемы могут быть турагентства, а также клиенты или сотрудники этих компаний и их друзья и родственники. Физлица открывают карты «Мир», на которые переводят деньги для оплаты путёвки и куда потом должен прийти кешбэк. Клиент покупает несколько туров по России в течение 1–2 дней. Как правило, сумма каждой операции составляет до 100 тыс. рублей. Оплата производится через терминалы, расположенные в офисах турфирм.
Затем на счёт зачисляется кешбэк, а покупка тура отменяется. Компания проводит возврат средств за ранее отменённый тур, после чего на счёт клиента поступает 180–400 тыс. рублей. На последнем этапе клиент снимает полученные средства с карты или переводит их на счета других физлиц.
Ростуризм пока не получал жалоб на недобросовестное поведение участников туристического рынка. Но там готовы учесть рекомендации Росфинмониторинга и дополнительно отработает протоколы безопасности с НСПК.
Как сообщал «ДП», программа туристического кешбэка возобновилась по всей стране с 15 марта. Участниками программы могут стать граждане, которые хотят отправиться в поездку до середины июля. При оплате картой «МИР» 20% от потраченной суммы будут автоматически зачислены на счёт покупателя в течение пяти дней после транзакции. Максимальная сумма возвратных средств — 20 тыс. рублей.
В начале апреля Ростуризм принял решение досрочно завершить продажи в рамках программы туристического кешбэка из-за слишком большого спроса, но недостаточного финансирования. Однако в правительстве РФ оставили его в силе ещё на неделю.
