В России создадут информационную платформу «Знай своего клиента», которая разделит клиентов банков на три категории по степени риска совершения подозрительных операций. Такой закон Госдума приняла на пленарном заседании 9 ноября.
Информационную платформу создадут на базе Банка России. В этой системе кредитные организации в режиме реального времени смогут узнать, проводил ли заёмщик сомнительные операции. Компании и индивидуальных предпринимателей в зависимости от этого разделят на три группы риска: высокую, среднюю и низкую.
Как ранее пояснил глава Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков, 99 процентов клиентов банков — добросовестные участники. Они войдут в группу низкого риска, и смогут беспрепятственно проводить финансовые операции. Банк не сможет отказать им в открытии счёта или переводе средств. Для организаций, по которым уровень риска определят как высокий, могут ввести ограничения на проведение операций, если банк сочтет действия клиента сомнительными.
Читайте также:
• Депутаты предлагают уточнение в «антиотмывочный» закон • Клиентов банков предлагают разделить на группы риска • Уличённых в мошенничестве предлагают не пускать в бизнес
В законе установили, что подозрительными считаются операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые для отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.
Также читайте о том, какие законы вступают в силу в декабре.
